公式サイトが教えてくれない『三菱UFJカード VIASOカード情報|メリット・注意点をわかりやすく解説

VIASOカード NLの券面画像

三菱UFJカード VIASOカード』を申し込むべきか迷っていませんか?

9千枚のクレジットカードと比較した結果、下記のうち当てはまるポイントが多ければ多いほどおすすめの1枚です。

  • カードの利用で貯まったポイントを交換するのが面倒だと感じる
  • カードの年会費を払いたくない
  • ネットで買い物をすることが多い
  • 海外旅行に行く可能性がある

しかし、ネットショッピング以外では「ポイント還元率が低い」などのデメリットもあるため、契約前にしっかりとチェックしておかないと後悔するので注意しましょう。

このページでは、大手カード会社に3社勤務した経験を活かして『三菱UFJカード VIASOカード』について以下の流れでご紹介します。

  1. 三菱UFJカード VIASOカード総評
  2. 口コミでわかる三菱UFJカード VIASOカードの4つのメリット
  3. 三菱UFJカード VIASOカードの2つの注意点
  4. 雑誌や他のサイトでは教えてくれない申し込みの際の4つの注意点

メリットにピンとこなかった場合のためのおすすめカードもご紹介しています。

全て読んでいただければ、契約後に後悔することなく、あなたが本当に選ぶべきクレジットカードかどうかがわかるでしょう。

7月1日更新

MUFGカードの名称が三菱UFJカードへ変更となり、券面画像も新しくなったため、最新情報に更新しました。

1. 三菱UFJカード VIASOカード総評

総合評価
 B
3大メガバンクの1つである三菱UFJ銀行のグループ会社が発行している一般カードで、年会費無料でポイント還元率は0.5%と高くはありませんが、たまったポイントが自動でキャッシュバックされたり、海外保険の条件がよかったり、ネットショッピングでお得だったりする1枚です。

まず、この章では『三菱UFJカード VIASOカード』の簡単な紹介をしていきます。

1-1.  三菱UFJカード VIASOカードの3つの目玉

三菱UFJカード VIASOカードの3つの目玉

『三菱UFJカード VIASOカード』はポイント交換の手間がなく自動的にキャッシュバックされる便利なカードです。年会費がずっと無料で使えるだけでなく、ネットショッピングやETC、携帯電話・PHS、プロバイダーでお得にポイントが付きます。

1-2. カードとしての評価

1-3. こんな人におすすめ

『三菱UFJカード VIASOカード』は下記のいずれか1つに当てはまる方にはおすすめです。

  • カードの利用で貯まったポイントの交換をするのが面倒な方
  • 年会費を払いたくない方
  • ネットでの買い物が多い方
  • 海外旅行に行く可能性がある

カードの利用で貯まったポイントの交換をするのが面倒な方

『三菱UFJカード VIASOカード』はたまったポイントが毎年自動的にキャッシュバックされます。そのため、今までポイントが貯まってもポイント交換の申請が面倒で、せっかく貯めたポイントを無駄にしてしまっていた方におすすめです。

年会費を払いたくない方

『三菱UFJカード VIASOカード』は初年度だけでなく翌年以降も年会費無料です。そのため、年会費を払いたくない方におすすめです。

ネットでの買い物が多い方

『三菱UFJカード VIASOカード』はPoint名人.com(2020年11月30日までに発行されたカードはVIASO eショップ)を経由してネットショッピングで買い物をすることで通常のポイント付与に加えて最大25倍のポイント付与(VIASO eショップは最大10%)が見込めます。

海外旅行に行く可能性がある

『三菱UFJカード VIASOカード』の保険は事故による死亡・後遺障害以外にも、傷害・疾病の治療費用も補償してくれます。

『三菱UFJカード VIASOカード』公式ページ:

https://www.cr.mufg.jp/landing/mufgcard/apply/m_viaso/

2. 口コミでわかる『三菱UFJカード VIASOカード』の4つのメリット

『三菱UFJカード VIASOカード』には大きく分けて4つのメリットがあります。この章では『三菱UFJカード VIASOカード』を持つことのメリットについて口コミを参考にしながら分かりやすく紹介したいと思います。

2-1. 毎年自動的にキャッシュバック

口コミ・評判

名前 O・Uさん(33歳)
評価:★★★☆☆3
今は『三菱UFJカード VIASOカード』を愛用しています。私は面倒臭がり屋なので今まで他のカードだとせっかくポイントを貯めてもポイントを消費しませんでした。
しかし、『三菱UFJカード VIASOカード』は何もしなくても自動的にポイントがキャッシュバックされるので私に合っているカードです。

『三菱UFJカード VIASOカード』のポイントは毎年自動的に指定口座へキャッシュバックされます。

通常、クレジットカードのポイントを何かと交換する際は手続きをする必要がありますが『三菱UFJカード VIASOカード』ならば、そうした手続きは不要です。

スクリーンショット 2017-02-01 16.54.19

このように、『三菱UFJカード VIASOカード』ならば、通常のクレジットカードに比べてポイントの交換が非常に簡単です。

2-2. ネットショッピングなどでお得

口コミ・評判

名前 D・A さん(30歳)
評価:★★★★★5
長年、『三菱UFJカード VIASOカード』を利用しています。
『三菱UFJカード VIASOカード』で携帯料金の支払い、ETCの利用、VIASO eショップ経由でネットショッピングをしていると、通常よりもポイントがかなり効率的に貯まるので毎年1万円以上のキャッシュバックがきています。

携帯電話の料金やインターネットプロバイダーの料金、ETCの利用で通常よりもお得にポイントが貯まります

以下に一部ですが効率的なポイントの貯め方を表にしておきます。

Amazon1,000円で10ポイント
楽天1,000円で15ポイント
携帯電話料金1,000円で10ポイント
インターネットプロバイダー料金1,000円で10ポイント
ETC1,000円で10ポイント

また、ネットショッピングでは2020年11月30までに発行されたカードはVIASO eショップ経由で買い物をした場合、最大で10%程度の還元率の店舗もあります。

以下にVIASO eショップの利用方法を載せておきます。

スクリーンショット 2017-01-27 20.37.51

出典: VIASO eショップ

こうした店舗を上手に利用することで年間1万円以上のキャッシュバックも期待できます。

以下に『三菱UFJカード VIASOカード』の利用例の一例を載せておきます。

スクリーンショット 2017-01-20 16.03.06

出典:三菱UFJニコス

現在新規発行分はPoint名人.comで最大25倍のポイント

現在新規でカードを作った方はVIASO eショップではなく、Point名人.comとなります。

こちらを通じてネットショッピングを行うと、最大25倍のポイントがもらえます。

2-3. 毎年の年会費無料

口コミ・評判

名前 H・I さん(24歳)
評価:★★★★☆4
私はクレジットカードを2枚持っています。『三菱UFJカード VIASOカード』は初年度だけでなく、翌年以降も年会費がかからないのでネットショッピング用のカードとして持っています。

『三菱UFJカード VIASOカード』は初年度だけでなく、毎年年会費無料です。通常、クレジットカードには以下のように年会費のかかるカードがあります。

カード名年会費(税込)
JCB一般カード・初年度無料

・翌年度以降1,375円(年間50万円以上の利用で無料)

ルミネカード』・初年度無料

・翌年度以降1,048円

しかし、『三菱UFJカード VIASOカード』は初年度だけでなく、毎年年会費無料です。

そのため、ネットショッピング用にサブのカードとして持っている方も多いです。

2-4. 海外での保険が充実

口コミ・評判

名前 F・ Kさん(21歳)
評価:★★★★☆4
海外に旅行に行った際に転んで骨折してしまいました。調べたところ、海外旅行の代金の支払いで使っていた『三菱UFJカード VIASOカード』の海外旅行保険に怪我の治療費も含まれていたのでなんとか助かりました。

『三菱UFJカード VIASOカード』を持つことのメリットとして海外旅行の保険が充実が挙げられます。多くの年会費無料カードの場合、海外旅行傷害保険サービスの欄を見ると最高2,000万円などと記載されています。

しかし、よくよく見て見ると病気やケガの治療費は保険の対象外になっていることが多いのですが、『三菱UFJカード VIASOカード』は病気やケガの治療費も保険の対象になっており、最大100万円補償してくれます。

こんなに高額の補償額は必要ないと思われるかもしれませんが、海外で治療を受けると非常に高額の治療費を請求されます。下表は海外で盲腸になった際の治療費の一例です。

都市総費用(円)入院日数
ホノルル2,560,000円2日
ロサンゼルス1,624,400円~2,165,800円2日
ロンドン1,302,800~1,737,100 円2〜3日
パリ860,500円3日
シンガポール154,800~773,800円1~2日
バンコク511,000~円2~3日
上海112,500円7日

出典:一般社団法人 日本損害保険協会

このように海外で治療を受けると高額の請求になりがちです。そのため、海外旅行に行く際に『三菱UFJカード VIASOカード』のように海外旅行保険が充実したクレジットカードを持っていると非常に安心できます。

また、『三菱UFJカード VIASOカード』は海外旅行時のケガ・病気の治療費以外の海外旅行保険も充実しています。

『三菱UFJカード VIASOカード』の海外旅行保険の内容は次の通りです。

付帯条件利用付帯旅行代金の一部を支払うことが条件
傷害による死亡・後遺障害2,000万円死亡や後遺障害への補償額
傷害による治療費用100万円傷害への補償額
疾病による治療費用100万円疾病への補償額
携行品損害20万円(免責金額:3,000円)持ち物が盗まれる・壊れる・火災などの偶然な事故で損害を受けるなどした場合の補償額
賠償責任2,000万円偶然な事故で他人にケガをさせてしまったり、他人のものを壊したりして、賠償しなければならなくなった場合への補償額
救援者費用100万円旅行先で入院し、家族が現地にかけつけることになった際の渡航費用への補償額

このように『三菱UFJカード VIASOカード』の保険は充実しています。

しかし、注意点もあります。『三菱UFJカード VIASOカード』の保険利用には利用付帯という条件があります

利用付帯の条件を満たすためにはカード会社が指定する旅行代金の一部を『三菱UFJカード VIASOカード』で支払うことが条件となっています。

3. 三菱UFJカード VIASOカードの2つの注意点

『三菱UFJカード VIASOカード』を申し込む前に確認しておきたい注意事項が2つあります。

3-1. ポイントの還元率は良くない

『三菱UFJカード VIASOカード』のポイントの還元は1,000円で5ポイントで還元率は0.5%です。

今では還元率が1%を超えるカードが数多くあります。そのため、『三菱UFJカード VIASOカード』の0.5%は決して高い還元率とは言えません。

高還元なクレジットカードが気になる方には以下のカードがおすすめです。

カード名還元率補足
リクルートカード1.2%旅行保険充実・Pontaポイントへ交換可能
Orico Card THE POINT1.0%オリコモール経由で+0.5%・Amazonで+0.5%

しかし、先ほども説明した通り『三菱UFJカード VIASOカード』はVIASO eショップ経由で買い物をすれば、通常よりもお得にポイントが貯まります。

そのため、あなたがネットショッピングをあまりしないのであれば申し込むのは注意しましょう。

3-2 ポイントの有効期限は1年

ポイントの有効期限は1年間です。

1年経った時にポイントが1,000ポイント貯まっていなければ自動的にポイントは失効してしまいます。

ポイントの有効期限が長いクレジットカードが気になる方には以下のカードがおすすめです。

カード名有効期限補足
ライフカード5年誕生月はポイントが3倍
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード永久不滅QUICPayで3%相当還元

『三菱UFJカード VIASOカード』で1,000ポイント貯めるためにはVIASO eショップを利用しなかった場合、1年間で20万円以上の利用が必要になります。

1年間で1,000ポイント以上貯めるのが難しい人は注意しましょう。

『三菱UFJカード VIASOカード』公式ページ:

https://www.cr.mufg.jp/landing/mufgcard/apply/m_viaso/

4. 雑誌や他のサイトでは教えてくれない申し込みの際の4つの注意点

クレジットカードについての特集をしている雑誌や他のサイトではカードの紹介やおすすめしかしていないことが多いです。

しかし、カードの申し込みにはいくつかの注意点があり、以下の4つを確認せずにカードの申し込みをすると、カードが発行されなかったり発行した後に後悔することがあるので確認してから申し込みましょう。

  • 6ヶ月以内の申し込み枚数
  • キャッシング枠
  • 追加カードの発行
  • 券面のデザイン

4-1. 6ヶ月以内に申し込むクレジットカードの枚数を2枚以下にする

信用機関にはクレジットカードを申し込んだ記録が6ヶ月間残るため、審査に通りやすくするためには6ヶ月以内に申し込むカードの枚数を2枚以下にしておきましょう。

一般的に6ヶ月以内に3枚以上のクレジットカードの発行申し込みをしていることを多重申し込みと言います。

口コミやネットの掲示板などで「半年で5〜6枚でも大丈夫」「毎月1枚作れる」など1年間に何枚も申し込みをしていてもカードを作れている人もいます。

しかし、個人の属性(年収や職業など)によってクレジットカードの作りやすさは違うので、当ページでは6ヶ月以内に2枚以下の申し込みをおすすめします。

なぜカード会社は多重申し込みを嫌がるのか

理由は2つあります。

  • お金に困っていてたくさん借入をして逃げる可能性が高いと判断されるため
  • 入会特典狙いでカードをあまり使わないで短期間で解約され損をする可能性が高いため
お金に困っていてたくさん借入をして逃げる可能性が高い

あなたにその意思が無くても、カード会社が持っているデータからそのような行動をする人の確率が高いと判断されます。

そのため、カード会社に疑われるような行動は避けた方が『三菱UFJカード VIASOカード』の審査に通る可能性は上がります。

入会特典狙いでカードをあまり使わないで短期間で解約され損をする可能性が高い

ポイントサイトなどでカードを作ることでたくさんのポイントがもらえるのは、カード会社がポイントサイトに報酬として支払っている広告費の一部を会員に還元しているためです。

カード会社は利用者を増やすためにカードを発行していますが、そのために広告費やカードそのものの発行手数料(ICチップの単価だけで500円とも言われています)など少なくない経費をかけています。

そのため、ポイントや入会ボーナスだけ受け取って短期間で解約を繰り返しているとそのカード会社での評価は下がり社内ブラックになり、今後審査に通らなくなる可能性が高くなります。

信用情報機関にもカードを退会してから5年間はどのカード会社でどのくらいの期間利用していたのか記録が残るため、他のカード会社の審査にも通らなくなる可能性が高くなります。

4-2. 必要が無ければキャッシング枠は申し込まない

普段利用する予定がない場合は原則としてキャッシング枠は0にして申し込みましょう。

なぜなら、総量規制という法律で個人がお金を借りられる枠の基準が定められていて、その枠の中にクレジットカードのキャッシング枠も含まれるからです。

総量規制とは個人の借入総額が、原則、年収等の3分の1までに制限される仕組みを言います。

引用:日本賃金業協会・総量規制とは

キャッシング枠を不必要に多くして申し込むと、カードの発行会社から「この人はお金に困っている人なのかな」と判断され、審査に通りにくくなります。

あなたが否決されたという記録は専門の信用機関に半年間残ってしまうため、全カード会社や銀行などの金融機関などにも分かり、他のカードを作る時に不利になりやすいです。

必要時は1〜2枚のカードに年収の1/3以下の金額で申し込む

ただ、海外の旅行先やメインのカードとして日常生活の中でキャッシングを使いたいこともあるでしょう。

その場合は、自分の持っている1〜2枚のカードに合計で年収の1/3以下の金額にして申し込むと、総量規制の基準に引っかからずカードが発行されやすいです。

4-3. 追加カードは使う予定があるものだけ発行する

使わないならETCカードなどの追加カードは発行する必要はありません。

「入会キャンペーンや特典でポイントやキャッシュバックがもらえてお得になるから…」という理由で使わないカードを発行すると発行手数料や年会費がかかって損をすることがあります。

必要になった時に後から追加カードを申し込むことはできますので、申し込み時点で必要なカードだけ発行するようにしましょう。

4-4. 券面のデザイン

『三菱UFJカード VIASOカード』はデザインを豊富に取り揃えています。

有名で代表的なカードを以下でいくつか紹介します。

浦和レッズ VIASOカードの券面

VIASOカード(浦和レッズデザイン)

マイメロディ VIASOカード(Mastercard)の券面

VIASOカード(マイメロディデザイン)

VIASOカード(くまモンデザイン)グリーンの券面

VIASOカード(くまモンデザイン)

VIASOカード(ふなっしーデザイン)の券面

VIASOカード(ふなっしーデザイン)

VIASOカード(けいおん!デザイン)キャラクターの券面

VIASOカード(けいおん!デザイン)

VIASOカード(ラブライブ!デザイン)の券面

VIASOカード(ラブライブ!デザイン)

VIASOカード(ぐでたま デザイン)の券面

VIASOカード(ぐでたま デザイン)

VIASOカード(ファイナルファンタジーXIVデザイン)の券面

VIASOカード(ファイナルファンタジーXIVデザイン)

VIASOカード(スヌーピーデザイン)の券面

VIASOカード(スヌーピーデザイン)

始めから欲しいデザインのカードをきちんと選択しておかないと後でデザインを切り替えるのに手数料がかかったり、新しくカードを作り直さなくてはならなくなり余計なお金や手間がかかって面倒なことになります。

それぞれのカードで申し込みページが異なるため、あなたの欲しいデザインのカードを公式ページから申し込みましょう。

5. さいごに

三菱UFJカード VIASOカード』についてご紹介しました。

冒頭でも書いた通り、あなたが以下のいずれかの条件に当てはまるならば、『三菱UFJカード VIASOカード』は非常におすすめです。

  • カードの利用で貯まったポイントを交換するのが面倒だと感じる
  • カードの年会費を払いたくない
  • ネットで買い物をすることが多い
  • 海外旅行に行く可能性がある

『三菱UFJカード VIASOカード』は国内でもクレジットカードの発行においてトップクラスの三菱UFJニコスが発行しているので安心して持てます。

『三菱UFJカード VIASOカード』を利用することであなたの生活がより豊かで便利になることを祈っています。

『三菱UFJカード VIASOカード』公式ページ:

https://www.cr.mufg.jp/landing/mufgcard/apply/m_viaso/

カード詳細情報

この章では、現在できる限り情報を収集した上で、『三菱UFJカード VIASOカード』についての詳細情報を表にまとめました。

上記でご紹介した他にカードについて細かい情報を知りたい人だけお読みください。

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詳細情報

申し込み対象本会員18歳以上で安定した収入のある方、または18歳以上で学生の方(高校生不可)。

未成年の方は親権者の同意が必要です

家族会員本人会員の配偶者・親・子供(高校生を除く18才以上)の方。

本人会員が学生・未成年の場合は家族カードの発行はできません。

審査基準比較的優しい
還元率0.5%
ブランドMastercard
年会費本会員無料
家族会員無料
支払い方法口座振替
支払い日毎月15日締切、翌月10日支払い(金融機関の休業日の場合は翌営業日)
ショッピング利用可能枠10〜100万円/10万円(学生)
支払い方法1回払い・2回払い・ボーナス一括払い(手数料不要)・リボ払い・楽Pay
分割払い

実質年率

サービスの詳細は公式ホームページをご参照ください。
リボ払い・分割払い利用可能枠10〜100万円※学生の方は10万円
リボ払い

実質年率

15.00%

サービスの詳細は公式ホームページをご参照ください。
キャッシング・カードローンサービスの詳細は公式ホームページ をご参照ください。
ポイントポイント名VIASOポイント
基本ポイント付与本カードにより一般加盟店において商品・権利・サービス等の購入を行った場合の各カードショッピング利用代金(100円未満切捨て)に1000分の5を乗じて得られる数に相当するポイント
有効期限入会日を基準に1年間
交換先たまったポイントは1ポイント1円でオートキャッシュバックされます。

※還元月に請求がある場合は請求相殺が優先。請求ない場合は登録口座振込

※累計ポイントが1,000ポイント以上の場合に限ります。

電子マネー名称チャージの可否カードに付属オートチャージ対応ポイント付与
au PAY プリペイドカード

Edy

nanaco

モバイルSuica

SMART ICOCA

Apple Pay

名称

チャージの可否

Walletアプリからのチャージ

ポイントポイント付与


各カードショッピング利用代金(100円未満切捨て)に1000分の5を乗じて得られる数に相当するポイント
QUICPay利用分のみ(モバイルSuicaチャージなどは対象外)
マイル名称利用で貯まるカードに付属ポイント交換(ポイントコース選択時)
JAL・マイレージプラス

                                     
国内旅行保険
海外旅行保険

(利用付帯)

補償条件航空券やツアー旅行などの料金のお支払いにMUFGカード 一般をご利用いただいた場合に適用(付帯)されます。
傷害による死亡・後遺障害最高2,000万円
傷害・疾病による治療費用100万円
賠償責任2,000万円
携行品損害旅行あたり合計20万円限度

※携行品一つあたり10万円限度 年間100万円限度

救援者費用100万円
家族特約
ショッピング保険補償内容自由型支払いサービス『楽Pay(らくペイ)』に登録して、そのカードで購入した商品の破損・盗難などの損害を購入してから90日間補償。

※楽Payご登録期間中のみ自動付帯。国内外での購入品に適用。

補償限度額年間100万円
自己負担額(1回の事故につき)3,000円
カード盗難保険会員が盗難、紛失等の事実をすみやかに電話等により連絡のうえ、最寄りの警察に届け、かつ所定の喪失届を提出した場合はその連絡を受付けた日の60日前以降のカードの利用代金にかかる支払債務が免除されます。

※会員の故意または重大な過失に起因して損害が発生した場合など、会員の支払債務が免除されない場合があります。

追加カードETCカード新規発行手数料1,100円(税込)、年会費無料

(※当サイトへの掲載情報は、できる限り正確であるように精査の上細心の注意を払って作成しておりますが、情報を利用・使用するなどの行為に対して生じたあらゆる損害等について一切補償は致しません。極力サービス内容が変わり次第更新をしますが突然変わりすぐに更新できない可能性もあるため、カードご入会の前には必ずご自身でカード発行元の公式サイトで最新の情報をご確認した後にお申し込み下さい)