世界一わかりやすい『MUFGカード ゴールド』解説|あなたにベストな1枚かわかる!

MUFGカード ゴールド 新Mastercardロゴ 券面

MUFGカード ゴールド』を申し込むべきか迷っていませんか?

申し込みを考えている理由は特に下記の2つに当てはまる方が多いのではないでしょうか。

  • 三菱UFJ銀行をお得に使いたい
  • MUFGの一般カードなどからゴールドに変更したい

上記のような方でも、実は使うべきでない人もいるので、契約前にしっかりとカードの機能や条件を比較してから申し込まないと後悔するので注意しましょう。

このページでは、大手カード会社に3社勤務した経験を活かして『MUFGカード ゴールド』について以下の流れで全てご紹介します。

  1. MUFGカード ゴールドはこんな人におすすめ!
  2. MUFGカード ゴールドの4つのメリット
  3. MUFGカード ゴールドの3つの注意点

状況によって『MUFGカード ゴールド』よりももっと便利でお得に使えるカードもご紹介しています。

全て読んでいただければ、契約後に後悔することなく、あなたが本当に選ぶべきクレジットカードかどうかがわかるでしょう。

2月17日更新

2022年4月請求付与分より、ポイントプログラムの優遇サービスが変更されるため、情報を追記・更新しました。

1. MUFGカード ゴールドはこんな人におすすめ!

MUFGカード ゴールド』は三菱UFJニコスがMUFGブランドで直接発行しているゴールドカードで、年会費は税込2,095円です。

大手カード会社に3社勤務し、9千枚のカードを見てきた私の評価は以下のようになります。

プロの一言!
MUFGカード ゴールド』はゴールドカードの中でも、メガバンクの三菱UFJ銀行のグループが発行しているので信頼性が高く、三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になったり、最も安い年会費負担で国内飛行機遅延保険が付くのでおすすめです。
ただ、基本のポイント還元率が低いなど他のゴールドカードに劣る面もあるため、それらを重視する人は『dカード GOLD(ゴールド)』などが便利に使えます。

以上のように、クレジットカードに求めるものによっておすすめできる人、できない人が分かれているカードです。

そこで『MUFGカード ゴールド』に興味を持っている方向けに、下記の2つの目的別のおすすめ度を示しました。

あなたの目的おすすめ度
①三菱UFJ銀行をお得に使いたい◯旅行に行ったり、海外旅行時に空港ラウンジを利用する機会が多いならおすすめ!
②MUFGの一般カードなどからゴールドに変更したい◯国内の飛行機に乗る機会が多い、10代〜20代でも金色のカードが欲しいならおすすめ!

あなたに当てはまる目的をクリックすると、その内容をすぐに見れます。

1-1. 三菱UFJ銀行をお得に使いたい

『MUFGカード ゴールド』を利用すると自行のATM手数料が何回でも無料になったり、コンビニATM手数料が月2回まで無料になるからお得になると勧められることがあります。

しかし、ATM手数料は『MUFGカード スマート』のような年会費を無料にできる一般カードでも同じ条件で無料にできるので1,905円する年会費の負担を考えると、その特典だけでお得になるのは難しいです。

次のようなゴールドカード独自の特典を利用したり魅力を感じないのであれば、一般カードで十分でしょう。

  • カードの利用額などに応じてボーナスポイントがもらえる
  • 持っているだけで適用になる海外旅行保険が付き、補償金額が上がる
  • 国内の飛行機の遅れに対する保険が付く
  • 国際線利用時に国内6空港とハワイにある空港ラウンジを無料で利用できる

1-2. MUFGの一般カードなどからゴールドに変更したい

『MUFGカード ゴールド』は一般カードである『MUFGカード スマート』の機能に加えて下記の4つの特典・サービスが利用できます。

  • カードの利用額などに応じてボーナスポイントがもらえる
  • 持っているだけで適用になる海外旅行保険が付き、補償金額が上がる
  • 国内の飛行機の遅れに対する保険が付く
  • 国際線利用時に国内6空港とハワイにある空港ラウンジを無料で利用できる

しかし、三菱UFJ銀行での優待は同じなのに年会費がかかってしまい、上記以外には特典らしい特典がないので、人によってはお得さを感じにくいです。

ゴールドカードにこだわりがあり、たくさん特典やサービスを使いたい人は『MUFGカード スマート』と下記のようなカードを組み合わせて使うと良いでしょう。

MUFGカードのグレード別でより詳しい比較情報を知りたい方はMUFGカードグレード別情報簡単比較表を参照してください。

1章まとめ

ここまでをまとめると、『MUFGカード ゴールド』はゴールドカードの中で信頼性が高く、10代でも作ることができ、ATM手数料が無料になるなど三菱UFJ銀行がお得に使えたり、最も安い年会費で国内飛行機遅延保険が付きます。

そのため、下記のいずれかに当てはまる人は間違いなくおすすめです。

  • 10代後半〜20代前半でも人目や場所を気にしないで使えるゴールドカードが欲しい
  • 三菱UFJ銀行など三菱グループの金融サービスをよく利用する
  • 旅行や出張で飛行機(特に国内)を年2回以上使う

『MUFGカード ゴールド』公式ページ:

https://www.cr.mufg.jp/landing/mufgcard/apply/mufgcard_gold/

2章以降は、『MUFGカード ゴールド』についてより詳しくメリットや注意点などを説明するので、読みたい方だけ読んでください。

2. MUFGカード ゴールドの4つのメリット

『MUFGカード ゴールド』は下記の4つのメリットがあります。

  • 三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になるなどの優待がある(6月1日より一部改悪)
  • 飛行機の遅れに関する保険を最も安い年会費負担で利用できる
  • 最短で翌営業日に発行してくれる
  • 10代でもゴールドカードが持てる

2-1. 三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になるなどの優待がある(6月1日より一部改悪)

『MUFGカード ゴールド』は三菱UFJニコスで発行されているクレジットカードであるため、三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になるなどの三菱UFJフィナンシャル・グループで特典や割引があります。

三菱UFJ銀行ATM手数料無料・住宅ローン金利優遇

下記の優遇適用期間と条件を満たしていればATM利用手数料が下の回数分、無料となります。

  • 三菱UFJ銀行の「スーパー普通預金口座」でのATM:何回でも
  • 提携先コンビニATM:2回まで
優遇適用期間優遇適用条件
優遇は毎月末平日窓口営業日を基準で判定し、以下の優遇適用条件を充たした翌月20日~翌々月19日に適用
  • 三菱UFJ銀行の「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」を利用している
  • 「三菱UFJダイレクト」の契約と登録を行っている
  • MUFGカードの支払口座を三菱UFJ銀行に指定し、利用代金等の引き落としがある

ATM手数料は1回110円または220円なので、メインバンクなど三菱UFJ銀行を利用する機会が多い人にはこれだけでも年会費が回収できるほどお得です。

その他に、三菱UFJ銀行の窓口でMUFGカードを提示すると、新規借り入れの住宅ローンの金利が優遇されます。

ATM手数料無料優待内容は6月1日より改悪へ(2021年2月17日追記)

上記でご紹介したATM手数料優遇の特典は6月1日より廃止され、毎月10Pontaポイント付与へ条件が改悪されます。

また、優遇適用条件も既存の3つに加えて「メインバンク プラス ポイントサービスのお申し込み(6月13日より開始)を行っていること」が必要となります。

三菱UFJ信託銀行でポイントプレゼント・手数料割引

三菱UFJ信託銀行では「三菱UFJ信託ダイレクト」会員登録でグローバルポイント100ポイントがプレゼントされます。

東京クレジットサービスで外貨購入レートの優遇

東京クレジットサービス(ワールドカレンシーショップ)店頭でアメリカドルやユーロをはじめ13通貨のキャッシュをを購入時に『MUFGカード ゴールド』を提示すると店頭キャッシュ・レートから下図の優遇レートが適用されます。

東京クレジットサービスで外貨購入レートの優遇

出典:三菱UFJニコス

三菱UFJ不動産販売でポイントプレゼント・所有不動産の簡易価格査定

三菱UFJ不動産販売に不動産売買の仲介を依頼し、成約のうえ、規定の仲介手数料(売買代金400万円以上の場合、売買代金の3.3%+66,000円)を支払った場合、売買代金2,000円につき、グローバルポイント1ポイントプレゼントされます(上限20,000ポイント)

また、所有している不動産(住宅)を無料で価格査定してくれます。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券で「株主優待一覧」のプレゼント

新規証券取引(株式・債券等)の相談で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に来店し、窓口で『MUFGカード ゴールド』を提示すると、記念品として「株主優待一覧」がプレゼントされます。

「株主優待一覧」は、「日経会社情報」掲載の株主優待情報をベースに、優待情報を分かりやすくコンパクトにまとめた冊子です。

2-2. 飛行機の遅れに関する保険を最も安い年会費負担で利用できる

国内線飛行機の遅れに関する保険(『MUFGカード ゴールド』では国内渡航便遅延保険という名称)を2,095円(税込)という最も安い年会費負担で利用できます。

年会費が1万円を超えるゴールドカードでも付いていないことがあるので、飛行機に頻繁に乗る人は非常にお得です。

カード名年会費(税込)航空機遅延保険
三井住友カード ゴールド11,000円 初年度無料
JCBゴールド11,000円 初年度無料◎(国内・海外)
楽天プレミアムカード11,000円
ANAゴールドカード15,400円〜34,100円◯(海外。VISA/Mastercard)

◎(国内・海外。JCB)

JALカード CLUB-Aゴールドカード17,600円◯(海外)

◎(国内・海外。JCB・OPクレジット)

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード31,900円◯(海外)

時間に正確だと思われている国内の飛行機利用でもLCC(格安航空会社)の場合、会社によっては25%近く遅延しており、JALなど大手の航空会社に比べて約3倍遅れや欠航のリスクがあるので、よくLCCを利用する人には特にメリットとなります(出典:国土交通省

他のゴールドカードと違って年会費が低いので、1度でも保険の対象になれば1〜2万円の保険金がもらえるので、年会費以上お得になります。

MUFGカード ゴールド』に付く保険の詳しい内容を知りたい方は保険情報を参照してください。

また、ゴールドカードに付く海外旅行保険についてさらに詳しい情報を知りたい人は「最高の海外旅行保険が付くゴールドカード5選」も参考になります。

2-3. 最短で翌営業日に発行してくれる

オンライン入会に限られますが、申し込み完了時間が朝9時までの場合、最短翌営業日で発行してくれます。

クレジットカードの発行は長いものだとJALカードのように4週間近くかかることもあり、急にクレジットカードが必要になった時に『MUFGカード ゴールド』なら早く手に入れられます(審査の状況により発行されない場合や手続きに時間がかかる場合があり、ETCカードはもっと遅れて届きます)

土日祝日と12月30日~1月3日を除いた月~金曜日が営業日ですが、申し込み日を含めて3日で届いたという話をよく聞くので、急ぎでゴールドカードが欲しいなら申し込みましょう。

早く発行(即日発行)されるクレジットカードについて、さらに詳しい情報を知りたい人は「確実に即日作れるクレジットカードおすすめ4選」も参考になります。

2-4. 10代でもゴールドカードが持てる

一昔前に比べて、現在はゴールドカードを作りやすくなっていますが、10代でも申し込みができるゴールドカードはほとんどなく、筆者が知る限り『MUFGカード ゴールド』を含めた2枚しかありません。

そもそも10代でクレジットカードを持っている人は男性で約4人に1人、女性で約7人に1人と非常に少ないです(出典:『クレジットカード』に関するアンケート

さらに、ゴールドカードはほとんど持っている人がいないので、持っていると女性から「モテやすい」という調査やアンケート結果から、他の人との差を付けやすいでしょう。

10代でも持てる事に抵抗を感じて、ある程度年収や勤続年数がある人なら『MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス』もプラチナカードの割に審査が難しくなく特典が豊富でコスパが良いです。

3. MUFGカード ゴールドの3つの注意点

この章では『MUFGカード ゴールド』の注意点を3つ挙げていきます。

  • 基本還元率が低い
  • ゴールドカードとしての魅力的な優待が少ない
  • 電子マネーのチャージでポイントが付かない

3-1. 基本還元率が低い

基本還元率が0.3〜0.5%と高くありません。

ポイント還元率を重視するのなら、下記の3枚のゴールドカードがおすすめです。

カード名ポイント還元率年会費(税込)特徴
Orico Card THE POINT PREMIUM GOLD1〜2%1,986円電子マネーやネットショッピングで還元率が上がる
Amazon Mastercardゴールド1%〜2.5%4,400円:割引後

11,000円:通常

Amazonでの利用で2.5%。Amazonプライムも無料で使える。
dカード GOLD(ゴールド)1%〜10%11,000円ドコモ対象料金のポイントが10%貯まる。ケータイ補償が3年間10万円付く

ポイントを増やす方法はあるけれど…

下記の手段や方法を使うことでどうにかポイントを多くもらえますが、当てはまらなかったり使いこなせない場合はポイントを貯めにくいカードです。

  • POINT名人.com
  • アニバーサリーポイント(2022年3月請求付与分で終了)
  • グローバルPLUS(2022年4月請求付与分より変更)
  • プレミアムスタープログラム(2022年3月請求付与分で終了)

それぞれの項目について、もう少し詳しくご紹介します。

POINT名人.com

POINT名人.comとは三菱UFJニコスが運営するポイント優待サイトです。

POINT名人.com

引用:POINT名人.com

『MUFGカード ゴールド』のようなMUFGカードを持っている人が、POINT名人.comを通じて買い物をするとクレジットカードのポイントが最大25倍貯まります。

次のような有名なお店も含まれますが、ボーナスポイントが少ないのでよくネットショッピングをする人は『Orico Card THE POINT PREMIUM GOLD』のような他のゴールドカードを使った方がポイントを貯めやすいです。

MUFGカード ゴールドOrico Card THE POINT PREMIUM GOLD
Amazon1%2.5%
Yahoo!ショッピング1%2.5%
楽天市場1%1〜17%
ユニクロ1%2.5%
東急ハンズ2%3% 
アニバーサリーポイント(2022年3月請求付与分で終了)

入会時に指定したアニバーサリー月(記念月)にショッピングを利用すると、獲得ポイントが1.5倍(還元率最高0.75%)に優遇される特別なサービスです。

特に指定がなければ、誕生月がアニバーサリー月と設定されます。

しかし、1ヶ月間限定なのでその時にたくさんカードを利用できなければそんなにポイントはもらえないでしょう。

グローバルPLUS(2022年4月請求付与分より変更)

1年間のショッピングの利用金額に応じて、翌1年間、獲得ポイントを優遇されるサービスです。

MUFGカード ゴールド グローバルPLUS

出典:三菱UFJニコス

ただ、基本ポイントに加算されるので、50万円以上100万円未満で還元率が最高+0.1%、100万円以上で最高+0.25%されるだけです。

2022年4月請求付与分からは下表のような付与条件へ変更となります。

変更後変更前
対象利用金額月間年間
ポイント優遇期間当月翌1年間
基本ポイントの50%分加算となる条件月間10万円以上の利用年間100万円以上の利用
基本ポイントの20%分加算となる条件月間3万円以上10万円未満の利用年間50万円以上100万円未満の利用

ボーナス時期など年に数回利用金額が多くなる使い方では、変更後の方がポイントが貯まりやすくなります。

プレミアムスタープログラム(2022年3月請求付与分で終了)

毎年の年会費の支払いや、年間のショッピング利用金額が50万円以上の場合に優遇マーク(★印)が1つたまるプログラムです。★が5つになった会員は「ファイブスターメンバー 」として優遇特典を受ける権利が得られます。

MUFGカード ゴールド プレミアムスタープログラム

出典:三菱UFJニコス

「ファイブスターメンバー」会員になり、前年1年間のショッピング利用金額が50万円以上の場合に限り、年1回「プレミアムBONUS」のボーナスポイントを受け取れます。

MUFGカード ゴールド プレミアムBONUS

出典:三菱UFJニコス

こちらも基本ポイントに加算されるので、50万円以上100万円未満で還元率が最高+0.05%、100万円以上で最高+0.1%されるだけです。

カードを使って4年目以降に年間100万円以上利用してもポイント還元率が最大0.85%にしかならないのは厳しいと言わざるを得ません。

参考情報:デュアルスタイルの利用はAMEX利用分だけポイント還元率が上がるので微妙…

デュアルスタイルで『MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード』と2枚持ちをして、AMEXを使うと下記のようにポイント還元率を上げられます。

  • 入会後3ヵ月間はポイント3倍
  • 国内利用ポイント1.5倍(4ヵ月目以降)
  • 海外利用ポイント2倍(4ヵ月目以降)

ただし、年会費が追加で275円(税込)必要である事と、『MUFGカード ゴールド』で支払いをするメリットが無いので、お得さが微妙です。

3-2. ゴールドカードとしての魅力的な優待が少ない

2章のメリットでご紹介したような三菱UFJフィナンシャル・グループでの特典や割引はそこそこ良いのですが、それ以外での優待は下記のような一般カードでも利用できるような内容であまり魅力的とは言えません。

  • レンタカーサービスを優待料金で利用できる
  • 海外・国内パッケージツアーの基本旅行代金が最大5%OFF
  • チケットサービス|WEBサイトからいつでも簡単に申込みできる

また、空港ラウンジや旅行保険も次のような制限があるので、人によってはあまり意味がありません。

特典内容制限
空港ラウンジ無料利用国内6空港とハワイ国際線を利用する時のみ
海外旅行保険最高2,000万円の補償前年利用額20万円未満の場合、補償金額が少ない「100万円プラン」の適用になる

特典を重視する人で、ある程度年収や勤続年数がある人なら『MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス』の方が、最高1,000万円の犯罪被害傷害保険が付いたりプライオリティ・パスが家族も無料で1枚作れるなど特典や優待が豊富にあるのでおすすめです。

ゴールドカードレベルでの特典やサービスを使いたい人は、『MUFGカード ゴールド』に組み合わせて下記のようなカードを使うのも1つの手です。

3-3. 電子マネーのチャージでポイントが付かない

電子マネーのチャージにはEdy・nanaco・モバイルSuica・SMARTICOCAと幅広く対応していますが、ポイントが付くのはApple PayのQUICPayを利用した時だけです。

Apple Payに対応

『MUFGカード ゴールド』はApple Payに対応しています。

MUFGカード ゴールドはApple Payに対応

出典:三菱UFJニコス

そのため、電子マネーへのチャージでポイントを稼ぎたい人は年会費が無料の下記のカードを別に1枚持つことをおすすめします。

カード名 EdynanacoモバイルSuica
エポスカード0.5〜1%0.5〜1%
リクルートカード』※1.2%(Master/VISAのみ)1.2%1.2%

※全電子マネー総額3万円/月までしかポイントの対象になりません。

4. まとめ

MUFGカード ゴールド』に関しておすすめできる人や状況、メリット・注意点を解説しました。

『MUFGカード ゴールド』は、以下のようなメリットがあるとても便利なクレジットカードです。

  • 三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になるなどの優待がある(6月1日より一部改悪)
  • 飛行機の遅れに関する保険を最も安い年会費負担で利用できる
  • 最短で翌営業日に発行してくれる
  • 10代でもゴールドカードが持てる

年会費の安い格安ゴールドカードではありますが、メガバンクの1つである三菱UFJ銀行のグループ会社が発行しているという信頼感があるので、どこで出してもそんなに恥ずかしい思いはしません。

『MUFGカード ゴールド』を利用することであなたの生活がより豊かで便利になることを祈っています。

『MUFGカード ゴールド』公式ページ:

https://www.cr.mufg.jp/landing/mufgcard/apply/mufgcard_gold/

カード詳細情報

この章では、『MUFGカード ゴールド』についての詳細情報を表にまとめました。

上記でご紹介した他にカードについて細かい情報を知りたい人だけお読みください。

また、参考情報としてMUFGカードが直接発行しているカードのグレード別情報簡単比較表や、MUFGカードが直接発行しているカードを一覧表にしています。

基本情報

年会費(税込)本会員初年度無料
次年度以降2,095円:通常

1,047円:「楽Pay」優遇

家族会員初年度無料
次年度以降1名無料、2人目より440円/名
国際ブランドMastercard
申し込み対象本会員原則として18才以上で、ご本人

または配偶者にに安定した収入のある方(学生を除く)

※未成年の方のお申込みには、親権者の同意が必要です。

家族会員本会員の配偶者・親・子供(高校生を除く18才以上)の方

※本会員が未成年の場合にはお申込みいただけません。

締め日・支払日15日締め翌月10日払い(土・日・祝日の場合は翌営業日)
ショッピング利用可能枠10~200万円
支払い方法1回払い・2回払い・分割払い・リボ払い・登録型リボ「楽Pay」・ボーナス一括払い
キャッシング・カードローン利用可能枠最高50万円(新規入会時。審査により決定)
支払い方法MUFGのホームページを確認してください

ポイント情報

ポイント名グローバルポイント
基本ポイント付与1000円(税込)→1P(1P=3〜5円相当)
還元率0.3〜0.5%
有効期限獲得月から2年間(24ヵ月)有効
アニバーサリーポイント(2022年3月請求付与分で終了)入会時に指定したアニバーサリー月(記念月)にショッピングを利用すると、獲得ポイントが1.5倍に優遇される特別なサービス
グローバルPLUS(2022年4月請求付与分より変更)1年間のショッピングの利用金額に応じて、翌1年間、獲得ポイントが優遇される
ステージPLUS20PLUS50
1年間のショッピングのご利用金額50万円以上100万円未満100万円以上
優遇内容基本ポイントの20%分を加算基本ポイントの50%分を加算
プレミアムスタープログラム(2022年3月請求付与分で終了)毎年の年会費のお支払いや、年間のショッピングご利用金額が50万円以上の場合に優遇マーク(★印)が1つたまるプログラムです。★が5つになった会員様は「ファイブスターメンバー 」として優遇特典を受ける権利が得られます。

年間で最大★が2つたまります(最短3年でファイブスターメンバー)

プレミアムBONUS(2022年3月請求付与分で終了)「ファイブスターメンバー」の会員様のうち、前年1年間のショッピングご利用金額が50万円以上の場合に限り、 年1回お受取りいただくことができるボーナスポイント
ステージBONUS10BONUS20
前年1年間のショッピングのご利用金額50万円以上100万円未満100万円以上
優遇内容前年1年間に獲得した基本ポイントの10%をボーナスポイントとしてプレゼント前年1年間に獲得した基本ポイントの20%をボーナスポイントとしてプレゼント
オンラインモールPOINT名人.comネットショッピングをする際に「ポイント名人.com」にログインしてから買物するだけで、ポイントが最大25倍!
交換先200P〜:グッツ

200P、1P→5円:寄付

200P以上100P単位、1P→3P:nanacoポイント、WAONポイント

200P以上100P単位、1P→4P:Pontaポイント、Tポイント、楽天ポイント、dポイント、au WALLETポイント

250P、1P→4.32円:厳選いいもの便り専用クーポン1,100円分

350P、1P→2.85円:1,000円分Amazonギフト券、iTunes Card、図書カードNEXT、ジェフグルメカード、マックカード商品券

350P:おこめギフト券2枚

500P以上1P単位、1P→4円:キャッシュバック

500P以上100P単位、1P→5P:ベルメゾンポイント、ビックポイント

500P以上100P単位、1P→2マイル:JALマイル

650P、1P→4.98円:厳選いいもの便り専用クーポン3,300円分

650P、1P→3.07円:2,000円分MOS CARD、KFC CARD、スターバックスカード

850P、1P→3.53円:三菱UFJニコスギフトカード3,000円分

1,000P、1P→4円:4,000円分Amazonギフト券、iTunes Card、図書カードNEXT、ジェフグルメカード、マックカード商品券

1,000P:おこめギフト券8枚

1,000P、1P→5.4円:厳選いいもの便り専用クーポン5,400円分

1,100P:選べるカタログギフト「クリスタル」

1,550P、1P→3.87円:三菱UFJニコスギフトカード6,000円分

1,900P:選べるカタログギフト「ダイヤモンド」

1,900P、1P→5.68円:厳選いいもの便り専用クーポン11,000円分

3,050P、1P→4.92円:三菱UFJニコスギフトカード15,000円分

4,050P、1P→4.94円:三菱UFJニコスギフトカード20,000円分

5,050P、1P→4.95円:三菱UFJニコスギフトカード25,000円分

追加カード(電子マネー)情報

カード名年会費・発行手数料(税込)ポイント付与備考
デュアルスタイル(Mastercardと合わせてAMEXを持てる)年:275円AMEX利用時

1,000円(税込)利用で3ポイント(入会後3ヵ月間)

国内:1,000円(税込)利用で1.5ポイント

海外:1,000円(税込)利用で2ポイント

グローバルPLUSは適用外となる
ETCカード無料1,000円(税込)利用で1ポイント
銀聯カード発:1,100円国内:1,000円(税込)利用で1ポイント

海外:1,000円(税込)利用で2ポイント

6月30日まで発行手数料無料キャンペーンを行っている。
Apple Pay無料QUICPay:1,000円(税込)利用で1ポイントSuicaチャージできるが、グローバルポイントは付かない
プラスEXカード【エクスプレス予約サービス(プラスEX会員)】年:1,100円1,000円(税込)利用で1ポイント
プライオリティ・パス

保険情報

海外旅行保険(自動付帯)補償条件クレジットカードご入会日以降にご出発される海外旅行(渡航)より適用

1回の旅行の補償期間は日本を出国してから90日間

補償プランの適用前年度ショッピング利用額(判定期間内のご利用金額)に応じて「2,000万円プラン」と「100万円プラン」のいずれかに変動いたします

入会初年度は「2,000万円プラン」が適用

プラン名2,000万円プラン100万円プラン
傷害死亡・傷害後遺傷害2,000万円100万円
傷害・疾病治療200万円20万円
賠償責任2,000万円100万円
携行品損害(自己負担額:1事故につき3,000円、保険期間中100万円)1旅行中20万円1旅行中10万円
救援者費用200万円50万円
家族特約
国内旅行保険(利用付帯)補償条件国内航空券や乗車券、宿泊料金などのお支払いを、事前にMUFGカードでご利用いただきますと、搭乗中の事故や宿泊中の火災・爆発事故によるケガなどを補償
傷害死亡・傷害後遺傷害2,000万円
傷害入院日額 3,000円
傷害手術最高 12万円
傷害通院日額 2,000円
家族特約
国内渡航便遅延保険利用付帯乗継遅延費用保険金

(客室料・食事代)

2万円限度
出航遅延費用等保険金

(食事代)

1万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金

(衣料購入費等)

1万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金

(衣料購入費等)

2万円限度
ショッピング保険補償内容国内外を問わずMUFGカードでご購入された品物の破損・盗難などの損害を購入日より90日間補償

※日本国内で購入した商品は、支払方法を購入時に分割払い・リボ払いで指定した場合対象

年間補償限度額100万円
自己負担額(1事故につき)3,000円
カード盗難保険万一、不正使用された場合でも、お届けのあった日からさかのぼって60日以降に発生した損害については、MUFGカードの定めた規定にそって負担いたします。

空港ラウンジ

国内空港ラウンジ

(国際線利用時のみ)

6空港11ラウンジ[北海道・東北]

新千歳空港

[関東・甲信越]

羽田空港 成田国際空港

[中部・北陸]

中部国際空港

[近畿]

関西国際空港

[九州・沖縄]

福岡空港

海外空港ラウンジ[ハワイ] 

ダニエル・K・イノウエ空港

サービス・特典情報

特典内容・海外アシスタンスサービス「ハローデスク」

  • 海外旅行サービスの窓口「ハローデスク」と「ハローデスク東京」が用意されている。窓口では、海外旅行に関する各種サービスの案内や予約手配等海外旅行に関するサポートをしてくれる
  • ハワイホノルル市内にあるホノルルラウンジを利用できる

 

・レンタカーサービス

全国の下記提携レンタカー会社にて最大25%割引の優待料金で利用できる

  • 5%割引:トヨタレンタカー・ニッポンレンタカー・タイムズカーレンタル・日産レンタカー・オリックスレンタカー
  • 25%割引:MMCレンタカー

海外の下記提携レンタカー会社にて最大20%割引の優待料金で利用できる

  • 10%割引:エイビスレンタカー
  • 10〜15%割引:バジェットレンタカー・アラモレンタカー・ダラーレンタカー
  • 5〜20%割引:ハーツレンタカー

 

・JTB商事海外おみやげ:全商品10%OFF(消費税・梱包送料は除く)で購入できる

 

・海外Wi-Fiルーターレンタルサービスを利用料金20%OFF、受渡手数料(通常500円)無料の優待価格で利用できる

 

・旅行に特化したワンフレーズ音声翻訳デバイス「ili(イリー)」のレンタルサービスを受取手数料無料(通常500円)、オプション無料(安心保証パック、モバイルバッテリー)の優待価格で利用できる

 

ツアーデスク

いつでも海外・国内パッケージツアーの基本旅行代金が最大5%OFF

 

・チケットサービス

コンサート、ミュージカルなど、各種チケットをWEBサイトからいつでも簡単に申込みできる。さらに、優待割引公演や特典付公演など、会員様だけのお得なチケット情報も満載です。

 

・ゴルフデスク

電話1本で全国1,200か所以上のゴルフ場予約の代行を手数料無料で行ってくれる。お得な優待・特典も用意されている。

 

 

・ファイナンシャルプランナー無料保険相談サービス

ファイナンシャルプランナーやライフコンサルタントなどの専門の資格保有者が、会員様の家計節約の手伝いをしてくれるサービス

 

●三菱UFJ銀行をお支払口座にご指定の会員様向けサービス

三菱UFJ銀行の「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」での以下のお取引が優遇適用期間中*1無料となります(2021年5月31日で終了)

  • 三菱UFJ銀行の同行ATM利用手数料(回数上限なし)
  • 三菱UFJ銀行の提携先コンビニATM*2利用手数料(2回まで)

*1 優遇は毎月末平日窓口営業日を基準で判定し、優遇適用条件を充たした翌月20日~翌々月19日に適用されます。

*2「セブン銀行マーク」、「ローソンATMマーク」、「E-netマーク」のあるコンビニエンスストア等でご利用いただけます。

≪優遇適用条件≫

・三菱UFJ銀行の「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」をご利用のお客様で、「三菱UFJダイレクト」のご契約および初回登録(パスワード・Eメールアドレスの登録)を行っていること。

・MUFGカードのお支払口座を同行に指定し、ご利用代金等の引き落としがあること。

メインバンク プラス ポイントサービスのお申し込みを行っていること(2021年6月1日より条件追加)

※「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」およびその他の優遇条件等、くわしくは専用パンフレットまたは三菱UFJ銀行のWEBサイトをご確認ください。

2021年6月1日より、毎月10Pontaポイント付与

 

●三菱UFJフィナンシャル・グループ各社が提供するサービス

・三菱UFJ銀行が提供するサービス

三菱UFJ銀行の窓口でMUFGカードをご提示いただくことにより、新規お借り入れの住宅ローンの金利を優遇

 

・三菱UFJ信託銀行が提供するサービス

「三菱UFJ信託ダイレクト」会員登録でグローバルポイント100ポイントプレゼント

 

・東京クレジットサービスが提供するサービス

 ワールドカレンシーショップ店頭でアメリカドルやユーロをはじめ13通貨のキャッシュをご購入いただいたお客様に優遇レートを適用いたします。

 

・三菱UFJ不動産販売が提供するサービス

  • 三菱UFJ不動産販売に不動産売買の仲介をご依頼いただき、ご成約のうえ、同社規定の仲介手数料(売買代金400万円以上の場合、売買代金の3.3%+66,000円)をお支払いいただいた場合、売買代金2,000円につき、グローバルポイント1ポイントプレゼント(上限20,000ポイント)
  • ご所有不動産(住宅)を無料で価格査定

 

・三菱UFJモルガン・スタンレー証券が提供するサービス

 新規証券取引(株式・債券等)のご相談で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券にご来店され、窓口でMUFGカードをご提示いただくと、記念品として「株主優待一覧」を差し上げます(「株主優待一覧」は、「日経会社情報」掲載の株主優待情報をベースに、優待情報を分かりやすくコンパクトにまとめた冊子)

MUFGカードグレード別情報簡単比較表

MUFGが直接発行しているクレジットカードを、グレード別に情報を簡単に比較できるよう表にまとめました。

カード名

『MUFGカード スマート』

『MUFGカード ゴールド』

『MUFGカード ゴールドプレステージ』

『MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

申し込み対象本会員原則として18才以上で安定した収入のある方、または18才以上で学生の方(高校生を除く)原則として18才以上で、ご本人または配偶者に安定した収入のある方。(学生を除く)原則として20才以上で、ご本人に安定した収入のある方。(学生を除く)
家族会員本会員の配偶者・親・子供(高校生を除く18才以上)の方
ポイント還元率0.4%(1,000円で4ポイント、1ポイント=1円相当)0.5%(1,000円で1ポイント、1ポイント=5円相当)
入会ボーナス0.8%(入会後3ヶ月間)国内0.75%(AMEXのみ: 入会後1年間)国内0.75%(入会後1年間)
海外ボーナス0.8%(AMEXのみ:)1%(AMEXのみ)1%
プレミアムBONUS(2022年3月請求付与分で終了)前年1年間に獲得した基本ポイントの10%or20%
グローバルPLUS(2022年4月請求付与分より変更)0.6%〜0.75%(前年1年間の利用額が50万円以上)
アニバーサリーポイント(2022年3月請求付与分で終了)0.75%(指定月での利用分)1%(指定月での利用分)
ポイント有効期限1年間(1年に1回自動的にキャッシュバックされる)2年間3年間
ブランド

Mastercard/VISA/JCB/AMEX

AMEX

年会費(税込)本会員

初年度

無料

無料

無料

20,000円

2年目以降

1,100円:通常

 

無料:条件を満たせば

2,095円:通常

 

1,047円:「楽Pay」優遇

11,000円:通常

 

8,000円:「楽Pay」優遇

22,000円:通常

19,000円:「楽Pay」優遇

家族会員

初年度

無料

無料

1名無料

2人目より1名様につき3,300円

2年目以降

440円

無料(本会員が無料の場合※「楽Pay」優遇除く)

1名無料

2人目より1名様につき440円

無料

1名無料

2人目より1名様につき3,300円

ショッピング利用可能枠10~100万円10~200万円50~300万円50~500万円
電子マネー

○ポイントも付く

△チャージのみ

Edy

nanaco

モバイルSuica

SMART ICOCA

国内旅行保険適用条件

利用付帯

自動付帯
傷害死亡・傷害後遺傷害

2,000万円

5,000万円

家族 1,000万円

傷害入院

日額 3,000円

日額 5,000円

家族 日額 5,000円

傷害手術

最高 12万円

最高 20万円

家族 最高 20万円

傷害通院

日額 2,000円

日額 2,000円

家族 日額 2,000円

家族特約対象

  • 本会員の配偶者
  • 本会員と生計をともにする同居の両親(義親含む)※
  • 本会員と生計をともにする未婚の子※

※収入のない方のみ

海外旅行保険適用条件利用付帯自動付帯自動付帯(※一部利用付帯)
傷害死亡・傷害後遺傷害2,000万円

2,000万円プラン:2,000万円

100万円プラン:100万円

5,000万円

家族 1,000万円

合計:1億円

自動付帯:5,000万円

利用付帯:5,000万円

家族 1,000万円

傷害・疾病治療100万円

2,000万円プラン:200万円

100万円プラン:20万円

200万円

家族 200万円

賠償責任2,000万円

2,000万円プラン:2,000万円

100万円プラン:100万円

3,000万円

家族 3,000万円

携行品損害(保険期間中100万円)(免責3,000円)1旅行中20万円

2,000万円プラン:1旅行につき20万円限度

100万円プラン:1旅行につき10万円限度

1旅行につき50万円限度

家族 1旅行につき50万円限度

救援者費用100万円

2,000万円プラン:200万円

100万円プラン:50万円

200万円

家族 200万円

家族特約対象
  • 本会員の配偶者
  • 本会員と生計をともにする同居の両親(義親含む)※
  • 本会員と生計をともにする未婚の子※

※収入のない方のみ

国内・海外航空機遅延保険

△(国内のみ:利用付帯)

○(国内:利用付帯

海外:自動付帯)

◎(国内・海外:自動付帯)

ショッピング保険補償限度額100万円(海外、国内はリボ・分割払い時)300万円
自己負担額1事故につき自己負担額3,000円
犯罪者被害保険
空港ラウンジ国内新千歳空港 羽田空港 成田国際空港 中部国際空港 関西国際空港 福岡空港(国際線利用時)旭川空港 新千歳空港 函館空港 青森空港 秋田空港 仙台空港 新潟空港 羽田空港 成田国際空港 富山空港 小松空港 中部国際空港 富士山静岡空港 伊丹空港 神戸空港 関西国際空港 岡山空港 米子空港 広島空港 山口宇部空港 出雲縁結び空港 松山空港 徳島空港 高松空港 北九州空港 福岡空港 長崎空港 熊本空港 大分空港 宮崎空港 鹿児島空港 那覇空港
海外

[ハワイ] 

ダニエル・K・イノウエ空港

1,300か所以上(プライオリティ・パス利用)
スーパー普通預金(メインバンク プラス)優遇(5月31日で終了)

シルバーステージ

  • 三菱UFJ銀行ATM手数料無料
  • コンビニATM手数料無料2回まで

プラチナステージ

  • 三菱UFJ銀行ATM手数料無料
  • コンビニATM手数料無料3回まで
  • 三菱UFJダイレクト他行あて振込手数料無料3回まで
プラチナ・コンシェルジュサービス

手荷物空港宅配サービス○(1個往復無料)
プラチナ・グルメセレクション

MUFGカード一覧表

MUFGカードが直接発行している主要なクレジットカードを一覧表にしました。

カード名年会費(税込)ポイント還元率申し込み条件(年齢)
MUFGカード スマート無料:初年度、条件満たせば

1,100円:2年目以降

0.4%18歳以上(高校生は除く)
Initial(イニシャル)無料:初年度、在学中、条件満たせば

1,375円:2年目以降

0.29%〜1.5%18歳〜29歳の学生・社会人
MUFGカード・イニシャル・アメリカン・エキスプレス・カード
MUFGカード JCB無料:初年度

1,047円:2年目以降「楽Pay」優遇

2,095円:2年目以降

0.29%〜0.85%18歳以上(高校生は除く)
MUFGカード ゴールド
MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード0.29%〜1%
MUFGカード ゴールドプレステージ無料:初年度

8,000円:2年目以降「楽Pay」優遇

11,000円:2年目以降

20歳以上(学生除く)
MUFGカード・ゴールドプレステージ・アメリカン・エキスプレス・カード0.29%〜5%
MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス22,000円:通常

19,000円:2年目以降「楽Pay」優遇

『MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード<プレミア>』(招待制)22,000円:初年度、前年300万円以上利用

55,000円:前年300万円未満利用

0.29%〜5%三菱UFJフィナンシャル・グループから招待を受けられる方。

※口コミ情報を元に作成。

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